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非法放贷怎么处置

100次浏览     发布时间:2025-01-06 18:30:19    

非法放贷的处置方式主要依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释进行,具体包括以下几种情形:

一般情况

对于非法放贷行为,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

情节特别严重的,可处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收财产。

涉及高利贷

若放贷行为构成犯罪,如以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,可处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,可处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

对于未构成犯罪的违法放高利贷行为,出借人可以向法院起诉,要求借款人偿还本金及合法范围内的利息。法院会根据具体情况,判定借款合同中关于利息的约定是否有效,若超过法律规定的利率上限,超出部分将不予支持。

非法金融机构和非法金融业务活动

违法放高利贷的行为可能违反《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等行政法规,金融监管部门有权对违法放高利贷的机构或个人进行行政处罚,如罚款、没收违法所得等。

银行或其他金融机构工作人员

银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

向关系人发放贷款的,依照上述规定从重处罚。

其他相关规定

违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

综上所述,非法放贷的处置方式包括刑事责任、民事赔偿、行政处罚等多种手段,具体处置方式依据案件的具体情节和相关法律规定进行。建议相关行为人在进行放贷活动时,严格遵守国家法律法规,避免触犯法律。

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